Kako postati akreditirani investitor: 14 koraka (sa slikama)

Sadržaj:

Kako postati akreditirani investitor: 14 koraka (sa slikama)
Kako postati akreditirani investitor: 14 koraka (sa slikama)

Video: Kako postati akreditirani investitor: 14 koraka (sa slikama)

Video: Kako postati akreditirani investitor: 14 koraka (sa slikama)
Video: Norveška neće vaditi naftu ispod Lofotskih otoka 2024, Ožujak
Anonim

U Sjedinjenim Državama trgovinu vrijednosnim papirima regulira Komisija za vrijednosne papire. Rizičnija ulaganja, poput novih poduzeća, obično su ograničena na akreditirane ulagače. Međutim, ovaj je izraz pogrešan. Ne postoji agencija koja bi vas akreditirala, niti morate proći bilo kakve testove. Jednostavno morate imati prihod i imovinu iznad praga utvrđenog pravilima SEC -a.

Koraci

1. dio od 3: Izračunavanje vaše neto vrijednosti

Prijavite se za bračnu dozvolu u Koloradu, 7. korak
Prijavite se za bračnu dozvolu u Koloradu, 7. korak

Korak 1. Zbrojite svoj godišnji prihod za posljednje dvije godine

Ako ste u posljednje dvije godine zaradili više od 200 000 USD, možda imate pravo postati akreditirani ulagač. Također morate potvrditi da ćete u sljedećoj godini zaraditi barem toliko.

  • Ako ste u braku, a vi i vaš suprug želite ulagati kao par, morate imati zajednički prihod od najmanje 300 000 USD godišnje.
  • Ova metoda postajanja akreditiranog ulagača najjednostavnija je. No, budući da se porezni dokumenti IRS -a koriste za provjeru prihoda, ova metoda možda neće biti dostupna svima koji nisu porezni obveznici u SAD -u. Tvrtke koje izdaju dionice imaju mogućnost korištenja inozemnih poreznih prijava pod uvjetom da zemlja izriče kazne slične onima u SAD -u ako prijavite lažne podatke.
Uravnotežite čekovnu knjižicu Korak 6
Uravnotežite čekovnu knjižicu Korak 6

Korak 2. Zbrojite vrijednost svoje imovine za kvalifikaciju neto vrijednosti

Iako je prihod najlakši način da se kvalificirate kao akreditirani ulagač, ova vam metoda možda neće biti dostupna. Ako iz bilo kojeg razloga ne ispunjavate uvjete za prihod, i dalje se možete kvalificirati ako imate imovinu vrijednu najmanje 1 milijun USD.

  • Vrijednost vašeg primarnog prebivališta ne računa se u milijun dolara. Međutim, ako posjedujete kuće za odmor ili drugu nekretninu, one se računaju.
  • Ostala imovina uključuje vozila, bankovne račune, račune za umirovljenje i sva druga ulaganja koja imate.
Postanite računovođa Korak 10
Postanite računovođa Korak 10

Korak 3. Oduzmite iznos svojih obveza

Ukupna vrijednost vaše imovine diskontirana je prema svim vašim dugovima. To može uključivati studentske kredite, zajmove za automobile i račune za kreditne kartice. Hipoteke na nekretnine također se smatraju obvezama.

Ako imate hipoteku na svom primarnom prebivalištu, ona općenito nije uključena kao obveza budući da vrijednost te imovine ne možete uključiti u imovinu. Međutim, dio se može oduzeti od vaše neto vrijednosti kao obveza ako dugujete više od fer tržišne vrijednosti vašeg doma ili ako ste nedavno uzeli kreditnu liniju za nekretnine

Budite uspješan poduzetnik Korak 2
Budite uspješan poduzetnik Korak 2

Korak 4. Dođite do svoje neto vrijednosti

Kako biste postali akreditirani ulagač, vaša neto vrijednost je ukupna vrijednost vaše imovine umanjena za ukupni iznos vaših obveza. Da bi se kvalificirao kao akreditirani ulagač, ovaj iznos mora biti veći od 1 milijun USD.

Ako ste blizu praga, a ipak želite postati akreditirani ulagač, razgovarajte s odvjetnikom koji je specijaliziran za sigurnosno pravo kako biste saznali više o vašim mogućnostima

Pronađite posao u Dubaiju Korak 6
Pronađite posao u Dubaiju Korak 6

Korak 5. Uzmite u obzir tečajeve

Pravila SEC -a zahtijevaju da akreditirani ulagači ispune određene granične vrijednosti prihoda ili zahtjeve neto vrijednosti izražene u američkim dolarima. Ako živite izvan SAD-a, morat ćete dvaput provjeriti svoje brojke.

Tvrtke koje provjeravaju vaše podatke imaju mogućnost korištenja tečaja za zadnji dan u godini u kojem se utvrđuje prihod, odnosno prosječnog tečaja za tu godinu. Da biste bili na sigurnom, provjerite ispunjavate li uvjete koristeći obje navedene cijene

2. dio 3: Prikupljanje dokumentacije

Napišite pismo namjere Korak 8
Napišite pismo namjere Korak 8

Korak 1. Nabavite kopije poreznih prijava za protekle dvije godine

Iako ne postoji potreban proces da biste postali akreditirani ulagač, tvrtke moraju poduzeti razumne korake da provjere vaš status ulagača prije nego što možete obaviti kupnju dionica.

  • Ako namjeravate koristiti godišnji test prihoda, tvrtka će zahtijevati kopije vaših poreza na dohodak u posljednje dvije godine kako bi provjerila prelazi li vaš prihod prag.
  • Ako niste porezni obveznik u SAD -u i još uvijek želite koristiti godišnji test dohotka, možda ćete također morati predočiti dokaz da vaša zemlja izriče kazne za davanje lažnih podataka o poreznim prijavama sličnim onima u SAD -u.
Izračunajte količinu bonova za hranu Korak 10
Izračunajte količinu bonova za hranu Korak 10

Korak 2. Zatražite kopiju svog kreditnog izvješća

Tvrtka koja je izdala dionice koje želite kupiti vjerojatno će izvršiti kreditnu provjeru kako bi provjerila vaše obveze ako se pokušavate kvalificirati kao akreditirani ulagač prema testu neto vrijednosti.

Iako će tvrtka obično podnijeti vlastiti zahtjev, a ne samo uzeti kopiju koju ste dali, u vašem je najboljem interesu da nastavite i povučete kopiju vlastitog izvješća kako biste mogli vidjeti što se nalazi na njoj i ispraviti sve pogreške koje biste mogli pronaći

Kupite osiguranje malih poduzeća Korak 15
Kupite osiguranje malih poduzeća Korak 15

Korak 3. Sastavite bankovne i brokerske izvode

Ako koristite test neto vrijednosti, trebat će vam dokaz o svoj imovini koju ste naveli. Izjave moraju biti novijeg datuma i trebale bi vas identificirati kao vlasnika imovine i jasno navesti vrijednost imovine.

  • Možda ćete htjeti potpisati ili ovjeriti ove dokumente. Razgovarajte sa svojom bankom ili investicijskim savjetnikom kako biste saznali postupak za to.
  • Možda ćete htjeti dobiti i kopije svih dokumenata o vlasništvu, poput isprava ili naslova.
  • Ako posjedujete nekretninu koja nije procijenjena u posljednjih godinu dana, nastavite i izvršite procjenu nekretnine kako biste imali najnoviju fer tržišnu vrijednost nekretnine.
Kupite bitcoine Korak 16
Kupite bitcoine Korak 16

Korak 4. Razgovarajte s odvjetnikom, računovođom ili investicijskim savjetnikom

Neke će tvrtke prihvatiti pismo neovisne treće strane kao dokaz o vrijednosti vaše imovine. Odlučite li se za ovaj put, odaberite nekoga tko je certificirani financijski stručnjak.

  • Pismo odvjetnika ili investicijskog savjetnika može biti posebno korisno ako imate imovinu koju je posebno teško procijeniti ili ako imate imovinu u SAD -u i u stranim zemljama.
  • Financijski stručnjak također vam može pomoći da shvatite koje podatke i dokumente ćete vjerojatno trebati da biste potvrdili svoj status.

3. dio od 3: Provjera vašeg statusa

Provjerite pozadinu Korak 6
Provjerite pozadinu Korak 6

Korak 1. Pribavite upitnik za ulagače

Prema pravilima SEC -a, tvrtke koje izdaju neregistrirane dionice moraju provjeriti je li svatko tko kupuje te dionice akreditirani ulagač. Svaka tvrtka obično ima obrazac koji morate ispuniti u kojem su navedeni vaši prihodi, imovina i obveze.

  • Morat ćete dostaviti dokumentaciju za sigurnosno kopiranje bilo koje informacije koju uključite u upitnik.
  • Iako svaki upitnik može imati neke razlike, većina njih postavlja ista osnovna pitanja. Upitnici su osmišljeni tako da prate pravila SEC -a tako da tvrtka može jednim pogledom utvrditi ispunjavate li uvjete za akreditiranog ulagača.
Napišite dnevnik Korak 3
Napišite dnevnik Korak 3

Korak 2. Navedite svoje osobne podatke

Upitnici za ulagače traže osnovne osobne podatke, uključujući vaše ime, adresu vašeg primarnog prebivališta i jeste li u braku. Možda će se od vas tražiti i naziv vašeg posla i obrazovanje.

Ako imate odvjetnika ili investicijskog savjetnika koji vam pomaže s bilo kojom imovinom navedenom u obrascu, bit će prostora da navedete njihovo ime i podatke za kontakt

Napišite prijedlog bespovratnih sredstava Korak 8
Napišite prijedlog bespovratnih sredstava Korak 8

Korak 3. Opišite svoj prihod i imovinu

Upitnik će sadržavati razmake za popis ukupnih prihoda i imovine. Obično nećete morati ništa navesti u upitniku, samo navedite ukupan iznos.

  • Svrha je utvrditi ispunjavate li uvjete za akreditiranog ulagača. Ako ne ispunjavate uvjete na temelju svojih odgovora, tvrtka obično od vas neće tražiti nikakvu popratnu dokumentaciju.
  • S druge strane, ako tvrdite da imate imovinu u ukupnom iznosu od 1 milijun USD ili više, ili prihod od 200 000 do 300 000 USD, tvrtki će biti potrebna dokumentacija za potporu tih potraživanja.
Napišite pismo za potvrdu prihoda Korak 12
Napišite pismo za potvrdu prihoda Korak 12

Korak 4. Potpišite dokument kojim se potvrđuju podaci

Obično morate parafirati na nekoliko mjesta potvrđujući da vjerujete da ste kvalificirani kao akreditirani ulagač. Također morate potvrditi da imate znanje i iskustvo s financijama i ulaganjima te da ste sposobni donositi zdrave odluke o ulaganju.

  • U redu je ako sami imate ograničeno iskustvo ulaganja, sve dok s vama radi odvjetnik za vrijednosne papire ili investicijski savjetnik.
  • Kad potpišete upitnik, potvrđujete da su svi podaci koje ste unijeli u obrazac potpuni i točni prema vašim saznanjima.
  • Vaš potpis obično ne mora biti ovjeren kod javnog bilježnika i nije pravni dokument u smislu da se suočite s kaznom za krivokletstvo. Međutim, nećete moći kupiti dionice u tvrtki ako ne možete dostaviti dokumentaciju za sigurnosno kopiranje podataka koje ste naveli u upitniku.
Nabavite kopiju rodnog lista u Ohaju, korak 6
Nabavite kopiju rodnog lista u Ohaju, korak 6

Korak 5. Dostavite svu traženu dokumentaciju

Tvrtka će vas obično kontaktirati kako bi zatražila posebne dokumente koji će potkrijepiti tvrdnje koje ste naveli u upitniku. U nekim ćete slučajevima zajedno s upitnikom dobiti popis dokumenata.

  • Obratite pažnju na zahtjeve. Možda će biti potrebno ovjeriti neke dokumente.
  • Ako ste strani ulagač, neke će dokumente možda trebati prevesti na engleski. Možda će ove prijevode trebati ovjeriti. Obratite se tvrtki koja izdaje dionice kako biste to sigurno saznali.

Preporučeni: